中國銀行日照分行：積極向企業推廣“匯率風險中性理念”

 
    近年來人民幣匯率的彈性逐步增強，匯率雙向波動成為常態，企業面臨匯率風險顯著提升。國家外匯管理局加大了對企業匯率風險中性理念的宣導力度，鼓勵企業樹立匯率風險中性理念，將匯率風險敞口保持在可控范圍內。中國銀行日照分行認真貫徹落實外匯局相關工作要求，為不同類型企業提供有針對性的匯率避險方案，引導企業將匯率波動納入日常的財務決策，降低匯率波動對主營業務及企業財務的負面影響，不斷提升企業匯率風險管理水平。
    J企業是一家以從事金屬制品業為主的企業，公司產品以出口為主，主要銷往歐美等國家，年出口量1億美元，隨著生產發展及規模的迅速擴大，該企業已成為我市重點出口企業。企業以出口為主，收匯量大，前幾年由于沒有鎖定外匯風險敞口，匯率市場的漲跌時刻影響著企業的經營，企業負責人對此非?？鄲?。
    中國銀行日照分行在走訪客戶時了解到這一情況后，立即組織業務骨干赴企業調研，根據企業出口訂單、賬期情況為企業量身設計了遠期結匯產品，并為企業安裝了電子交易平臺，手把手教會企業進行線上交易。通過電交平臺企業及時快捷鎖定結匯匯率，提前鎖定收益及成本，既規避了匯率風險，又滿足了企業足不出戶辦理業務的要求。去年該行又邀請中國銀行山東省分行專家赴企業現場開通了電子交易平臺線上期權功能。企業之前雖做過遠期業務，但對期權的操作機制并不了解，期權業務相對遠期結匯，變量更多，操作更復雜，但是價格更靈活，可以實現企業不同階段的匯率需求。為打消企業的顧慮，該行業務人員把業務拆分開，向企業逐條地解釋每個匯率所代表的含義，把到期可能出現的情況給客戶講清楚，客戶嘗試做了幾筆，體驗很好。通過期權業務的敘做，企業的匯率保值產品體系進一步豐富，管理匯率風險的水平進一步提升。經過幾年的鍛煉，企業年輕的財務人員開始大膽詢價、主動保值，逐漸成長為一個熟悉匯率市場、能熟練運用電子交易平臺鎖定匯率的專業人員。企業外匯保值率不斷提升，匯率管理成果斐然，90%以上結匯業務均在該行敘做外匯衍生產品。企業不再為匯率的漲跌而煩惱，能拿出更多精力放在主業經營上，主營業務也有了更大的發展。   （通訊員 孫婧）